Tuy nhiên, đằng sau sự tiện lợi và mức phí tưởng chừng ưu đãi ấy lại tiềm ẩn nhiều nguy cơ lừa đảo tinh vi. Thực tế đã ghi nhận không ít trường hợp người dân chuyển tiền đặt cọc nhưng không nhận được tiền đổi, hoặc nhận phải tiền giả, tiền kém chất lượng.

Cư dân mạng (CDM) đã đưa ra những cảnh báo về tình trạng này, khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, không giao dịch với các nguồn không rõ ràng, đồng thời tuân thủ quy định của pháp luật để tránh rủi ro về tài chính và pháp lý trong dịp Tết.

Không khó để tìm kiếm trên mạng xã hội những hội nhóm đổi tiền mới, tiền lẻ, tiền nguyên seri. Nhiều bài đăng còn rao bán cả tiền lì xì, tiền độc, tiền hiếm, ngoại tệ của nhiều nước.

Theo CDM, các dịch vụ này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người mua. Đặc biệt là tình trạng người dân dễ dàng tin vào những lời chào mời đổi tiền giá rẻ, vội vàng chuyển ngay tiền đặt cọc mà không biết đã bị sập bẫy lừa của các đối tượng.

“Kịch bản năm nay là lượng tiền lẻ, tiền mới khan hiếm, để có thể đổi tiền lẻ, tiền mới, người dân cần đặt chỗ trước. Đối tượng sẽ gửi mã QR, đường link lạ để lừa người dân click vào, yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân. Những đường link lạ có thể bị kẻ xấu đính kèm các loại mã độc để khi người dân ấn vào sẽ bị chiếm quyền điều khiển thiết bị thông minh của người dân, từ đó lấy sạch tiền trong tài khoản” - Một tài khoản cảnh báo.

Theo CDM, người dân cần hết sức cảnh giác; đồng thời tuyên truyền cho người thân, bạn bè biết để tránh mắc bẫy. Khi phát hiện các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo phải kịp thời báo ngay cho cơ quan chức năng để có biện pháp phòng ngừa, xử lý.

Theo quy định của pháp luật, chỉ các cơ quan, tổ chức được nhà nước cấp phép mới có thể thực hiện hoạt động mua bán, trao đổi tiền tệ. Như vậy, đổi tiền tự phát có thu phí là hành vi phạm pháp và sẽ bị xử lý nghiêm.