Hiện nay, mức lãi tiền gửi ngân hàng thương mại trung bình từ 3,5 đến 7%/năm. Nhu cầu gửi tiền để có lãi suất cao hơn của người dân khá lớn. Đánh vào tâm lý này, Công ty GFDI đã tung ra các gói huy động vốn ở mức lãi suất cao, có thể từ 30-50%/năm đối với khoản tiền gửi. Điều đáng nói, để né tránh việc huy động vốn với lãi suất cao- không vượt quá qui định của pháp luật là 20%/1 năm, công ty này ghi luôn tiền lãi suất vào vốn gốc.

Hoạt động từ năm 2018, GFDI chi lãi xuất khủng, trả lãi, gốc đúng hạn trong thời gian trước đó , cộng với việc công ty liên tục đánh bóng thương hiệu, quảng bá trên nhiều nền tảng đã tạo niềm tin cho khách hàng. Bởi vậy mà số khách hàng lên tới 7.541 người với tổng số tiền 3.700 tỷ đồng.

Thời gian qua mô hình góp vốn với dấu hiệu biến tướng của hoạt động huy động vốn theo phương thức đa cấp ngày càng nở rộ. Bản chất của mô hình này là dùng tiền huy động của người sau trả lãi cho người trước, chi trả hoa hồng lớn cho những người huy động đầu tư.

Hàng loạt vụ "bong bóng" vỡ nợ quy mô lớn từ mô hình này như “bất động sản Nhật Nam” , "đầu tư tài chính PFS", "Liên kết Việt".

Là lĩnh vực mạo hiểm, tiềm ẩn rủi ro,việc đầu tư tài chính đòi hỏi nhà đầu tư phải có hiểu biết nhất định về lĩnh vực mình tham gia. Đặc biệt, đối với những người dân chưa có nhiều kinh nghiệm, việc tham gia góp vốn vào các công ty hứa hẹn lợi nhuận cao vượt trội thường chứa đựng nhiều nguy cơ. Những mức lãi suất hứa hẹn cao gấp nhiều lần lãi suất ngân hàng, mà không rõ nguồn lợi nhuận chính từ đâu, cần được xem xét kỹ lưỡng vì chúng có thể là dấu hiệu của mô hình lừa đảo tài chính.