Từ 400 triệu đồng, giao dịch chuyển tiền có thể phải chờ 24 giờ

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp dịch vụ đăng ký hạn mức và thời gian chờ đối với một số giao dịch chuyển tiền trực tuyến của khách hàng cá nhân, nhằm góp phần giảm thiểu rủi ro và ngăn chặn lừa đảo, gian lận. Yêu cầu này được nêu rõ tại Công văn số 6190 về việc cung cấp dịch vụ đăng ký hạn mức và thời gian chờ cho khách hàng vừa được Ngân hàng Nhà nước ban hành.

Theo đó, phạm vi áp dụng là các kênh trực tuyến gồm Internet Banking và Mobile Banking, đối tượng áp dụng là khách hàng cá nhân. Các giao dịch thuộc diện áp dụng thời gian chờ là giao dịch chuyển tiền trong nước trên kênh trực tuyến, có giá trị từ hạn mức khách hàng đăng ký trở lên và chuyển đến tài khoản thụ hưởng chưa từng nhận số tiền bằng hoặc vượt hạn mức này từ khách hàng trong vòng 1 năm liền kề trước thời điểm giao dịch.

Thời gian chờ là khoảng thời gian giao dịch chưa được chuyển đến tài khoản người thụ hưởng; tính từ thời điểm khách hàng thực hiện giao dịch. Hạn mức được tính theo từng giao dịch trên từng tài khoản thanh toán riêng biệt của khách hàng. Ngân hàng Nhà nước cho phép khách hàng tự lựa chọn hạn mức giao dịch áp dụng thời gian chờ và thời gian chờ, với mức tối thiểu 24 giờ. Trường hợp khách hàng không đăng ký dịch vụ, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sẽ chủ động áp dụng hạn mức 400 triệu đồng và thời gian chờ tối thiểu 24 giờ.