Một trong những hình thức phổ biến được các đối tượng sử dụng hiện nay đó là mạo danh nhân viên ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng để liên hệ với nạn nhân thông qua điện thoại hoặc mạng xã hội thông báo về việc cập nhật thông tin tín dụng, hỗ trợ làm thủ tục đáo hạn khoản vay…

Để tạo sự tin tưởng, các đối tượng thường cung cấp chính xác một số thông tin cá nhân của người dùng. Sau đó thuyết phục người dùng bằng các ưu đãi hoặc tình huống khẩn cấp phải đáo hạn ngay… khiến người dùng hoang mang và làm theo hướng dẫn

Đây không phải chiêu trò mới, tuy nhiên dưới sự thao túng tâm lý của các đối tượng xấu nhiều người dân vẫn trở thành nạn nhân và bị chiếm đoạt số tiền lớn. Vì vậy, nếu có bất cứ yêu cầu cung cấp thông tin nào qua điện thoại hoặc mạng xã hội, người dân phải từ chối ngay lập tức, không thực hiện theo hướng dẫn. Đặc biệt, không bao giờ chuyển khoản tiền cho bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào mà không xác minh rõ ràng.

Theo đó, mọi thông báo về việc vay tiền, đáo hạn khoản vay hay các thay đổi liên quan đến tài khoản của khách hàng thường sẽ được các ngân hàng, tổ chức tín dụng gửi qua email chính thức của ngân hàng, hoặc thông qua các kênh bảo mật như ứng dụng ngân hàng, không phải qua điện thoại hay tin nhắn lạ.

Bên cạnh hình thức lừa đảo mạo danh, thời gian qua, nhiều đối tượng cũng lợi dụng dịch vụ đáo hạn ngân hàng để lừa vay tiền người dân hứa hẹn lãi suất cao để cho vay đáo hạn, tuy nhiên sau đó lại chiếm đoạt số tiền lớn của nhiều người dân cùng một lúc. Các cơ quan chức năng khuyến cáo người dân khi thực hiện việc cho vay dân sự phải thực hiện đúng quy định pháp luật, đảm bảo lãi suất theo quy định để tránh rơi vào bẫy lừa đảo…