Với vỏ bọc là Giám đốc Công ty Mạnh Cường, chuyên kinh doanh mua bán sim, thẻ cào, thiết bị viễn thông, từ năm 2018 Trần Thị Thoa lợi dụng mối quan hệ quen biết, huy động vốn góp của 5 người với thỏa thuận chiết khấu, hoa hồng từ 0,6% - 2%/giá trị đơn hàng/ngày. Tuy nhiên, Thoa chỉ sử dụng một phần tiền góp vốn vào kinh doanh sim, thẻ cào của cá nhân, số còn lại Thoa tự ý đầu tư chứng khoán và chơi tiền ảo và bị thua lỗ mất khả năng chi trả vào năm 2022. Cá biệt có người đã góp vốn với Thoa tổng cộng gần 29 tỷ 600 triệu đồng. Quá trình điều tra xác định, Hiện Thoa còn nợ nhiều người, trong đó người nhiều nhất là hơn 5 tỷ rưỡi nhưng không còn khả năng trả nợ. Bị can Trần Thị Thoa đã bị tạm giam 4 tháng để điều tra về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.