Thời gian qua, lực lượng Công an thành phố Đà Nẵng đã liên tiếp triệt phá nhiều đường dây lừa đảo đa cấp trực tuyến, bắt giữ các đối tượng cầm đầu để điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật. Tuy nhiên, những hệ quả mà các đường dây này để lại cho nạn nhân là vô cùng nặng nề

Với mô hình đa cấp 5 bậc từ Beginner, Silver, Ruby, Diamond đến Crown, cùng mức lợi nhuận được quảng cáo “trong mơ” từ 7 đến 22%, dự án tiền ảo TOSI đã nhanh chóng thu hút hàng nghìn người tham gia. Tuy nhiên, trên thực tế, bản chất vẫn là bài cũ: lấy tiền của người sau trả cho người trước, sau đó đánh sập hệ thống để chiếm đoạt toàn bộ tài sản nhà đầu tư.

Đáng chú ý, mỗi khi một hệ thống bị đánh sập, nhóm đối tượng lại tạo ra một dự án mới, với tên gọi mới, tiếp tục lôi kéo thêm nạn nhân. Nhiều “leader”, “nhà đầu tư” còn vô tình trở thành công cụ cho chúng, khi tích cực giới thiệu bạn bè, người thân tham gia để được nâng cấp thứ hạng trong mạng lưới. Kịch bản lừa đảo tinh vi này đã khiến hơn 8.000 người trên cả nước sập bẫy.

Và khi mô hình “kiếm tiền không cần nỗ lực” đột ngột bốc hơi, nhiều người mới cay đắng nhận ra mình đã trở thành nạn nhân của chiêu trò đa cấp tài chính.

Nền tảng BTC Shorts, các đối tượng đứng sau đã vẽ nên một dạng đầu tư nhẹ nhàng “xem phim – nhận tiền”, với hai gói đầu tư “Thẻ xem phim” và “Bản quyền” có lãi suất cao từ 11% đến 17%/tháng; người tham gia lôi kéo thêm cấp dưới sẽ được hưởng hoa hồng từ 5% đến 20%.

Để tạo lòng tin, nhóm đối tượng thường xuyên tổ chức hội thảo trực tiếp và trực tuyến để mở rộng mạng lưới của mình. Từ đây, hơn 11.000 nạn nhân tin tưởng giao tiền đầu tư, để rồi các đối tượng đánh sập hệ thống, chiếm đoạt hàng tỷ đồng.

Hai vụ việc – TOSI và BTC Short – dù tên gọi và mô hình khác nhau, nhưng bản chất đều là lừa đảo đa cấp tài chính để chiếm đoạt tài sản, dùng công nghệ để tiếp cận nhiều người hơn, che giấu hành vi tinh vi hơn.

Các đối tượng trong những đường dây đa cấp trực tuyến này đều đã bị lực lượng Công an TP Đà Nẵng khởi tố, bắt tạm giam để điều tra và sẽ phải chịu trách nhiệm trước pháp luật. Tuy nhiên, những hệ quả để lại cho các nhà đầu tư là vô cùng nặng nề: tâm lý hoang mang, lo lắng, mất tiền, nợ nần do vay mượn…

Thực tế cho thấy, sự nhẹ dạ trước những “cơ hội làm giàu nhanh” không chỉ khiến bản thân rơi vào cảnh trắng tay, mà còn đẩy chính người thân, bạn bè vào vòng xoáy lừa đảo kế tiếp.

Vì vậy, người dân cần hết sức cảnh giác trước các “bánh vẽ” đầu tư lợi nhuận cao bất thường, đặc biệt là những nền tảng không được cấp phép, không minh bạch pháp lý.

Mọi quyết định đầu tư cần được cân nhắc kỹ lưỡng để tránh trở thành mục tiêu của các chiêu trò lừa đảo công nghệ cao.