Theo điều tra ban đầu, do cần tiền tiêu xài cá nhân nên 2 đối tượng đã giả làm nhân viên của các ngân hàng rồi đăng tải các bài viết với nội dung cho vay tiền lãi suất thấp, thủ tục nhanh gọn. Sau khi có người liên hệ vay, 2 đối tượng yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân như căn cước công dân, số thẻ ngân hàng, số tài khoản ngân hàng, số điện thoại.

Sau đó, các đối tượng sẽ tạo lập một tài khoản ví điện tử “Zalo Pay” đứng tên người vay tiền và yêu cầu người vay cung cấp mã OTP để chúng kết nối đến tài khoản ngân hàng của chính người vay rồi chiếm đoạt toàn bộ số trong tài khoản ngân hàng của nạn nhân.

Với thủ đoạn đó, từ đầu tháng 1/2023 đến nay, 2 đối tượng đã lừa chiếm đoạt của rất nhiều người ở nhiều tỉnh thành trên cả nước với tổng số tiền trên 5 tỷ đồng. Khám xét nơi ở của 2 đối tượng, Công an thu giữ 2 máy tính xách tay, 1 thiết bị phát Wifi, 13 điện thoại di động, 8 thẻ sim điện thoại.