Thủ đoạn lừa đảo tinh vi chiếm đoạt tiền của công ty tài chính, ngân hàng

Trước đó, qua trinh sát trên địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Lào Cai phát hiện 1 nhóm đối tượng có nhiều biểu hiện bất minh, thường đến các xã vùng sâu, vùng xa lợi dụng sự nhẹ dạ, cả tin của một bộ phận người dân để thu thập thông tin và hứa hẹn làm các thủ tục cho vay mua hàng trả góp, vay tín dụng nhưng không phải trả bất kỳ khoản tiền nào và được nhận tiền công từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng.

Xác lập chuyên án đấu tranh, ngày 24 và 25/4/2025, Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Lào Cai đồng loạt phối hợp với các lực lượng chức năng bắt giữ 2 nhóm đối tượng có hành vi Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản của Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset (Việt Nam) và Nhóm đối tượng có hành vi sử dụng thông tin cá nhân của khách hàng, hợp thức hợp đồng vay tín dụng nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản của ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank).

Quá trình phá án, các tổ công tác đã bắt giữ, triệu tập 13 đối tượng có liên quan. Khám xét khẩn cấp chỗ ở của các đối tượng, lực lượng chức năng đã thu giữ 3 mô hình điện thoại di động nhãn hiệu Iphone cùng nhiều đồ vật, tài liệu, dữ liệu điện tử liên quan khác phục vụ mục đích hợp thức hóa hồ sơ vay tiền mua hàng trả góp; hồ sơ vay tín dụng nhằm chiếm đoạt tài sản của các công ty tài chính và ngân hàng.

Từ khoảng tháng 6/2023, Tạ Văn Đông móc nối với Chu Thanh Tùng, trú tỉnh Phú Thọ là nhân viên sale của Công ty Mirae Asset Việt Nam, cùng thực hiện hành vi hợp thức hóa hồ sơ khách hàng vay tiền mua trả góp để chiếm đoạt tiền của Công ty và Đỗ Văn Tấn, trú tỉnh Hưng Yên tìm kiếm khách hàng tiếp cận để lấy thông tin cá nhân, giấy tờ tuỳ thân của họ rồi cung cấp cho đối tượng Đông và Tùng để làm giả hồ sơ “biến” người dân thành khách hàng vay vốn để mua điện thoại di động, máy tính trả góp.

Từ đầu năm 2024 đến nay, các đối tượng đã hợp thức hóa hồ sơ trót lọt hàng chục bộ hồ sơ khách hàng vay tiền trả góp với số tiền chiếm đoạt của công ty Mirae Asset (Việt Nam) khoảng 1 tỷ đồng.

Quá trình làm việc với các đối tượng, cơ quan công an xác định Đông còn sử dụng thông tin của những khách hàng nêu trên, đi gặp đối tượng tên Tùng ở Hà Nội để làm hồ sơ giả vay tiền của Ngân hàng VPBank để chiếm đoạt tiền.

Hiện Cơ quan điều tra Công an tỉnh Lào Cai đã ra quyết định khởi tố đối với 5 đối tượng gồm Tạ Văn Đông, Đỗ Văn Tấn, Chu Thanh Tùng, Nguyễn Đức Thọ và Hà Đức Trung về hành vi Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản và đang tiếp tục mở rộng điều tra, đấu tranh làm rõ hành vi vi phạm của các đối tượng để xử lý theo quy định.