Bước đầu xác định: Tài đã sử dụng 21 "sổ đỏ" giả, 4 sổ tiết kiệm giả để lập khống các hồ sơ vay vốn, tự phê duyệt giải ngân theo thẩm quyền để chiếm đoạt số tiền ước tính khoảng 80 tỷ đồng của ngân hàng nơi mình công tác.Mở rộng điều tra, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh tiếp tục phát hiện Phạm Ngọc Hưng - Phó phòng Khách hàng của chi nhánh 1 ngân hàng khác tại Quảng Ninh, từ năm 2020 đã nhiều lần cho Trần Văn Tài vay tiền với lãi suất lên đến 123,42%/năm, để thu lợi bất chính 1 tỷ đồng.

Cơ quan CSĐT Công an tỉnh đã ra Quyết định khởi tố bị can, lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Phạm Ngọc Hưng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Vụ án đang được điều tra mở rộng.