Mới đây, Công an tỉnh Quảng Trị vừa đấu tranh, triệt phá thành công chuyên án, bắt giữ 3 đối tượng Phạm Duy, Nguyễn Văn Dũng và Phan Việt Trung về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, lãi suất lên đến hàng trăm phần trăm mỗi năm.

Đối tượng Phạm Duy là một trong 3 đối tượng ngoại tỉnh đến địa bàn Quảng Trị để thuê nhà ở và tổ chức hoạt động cho một số người dân vay tiền. Các đối tượng sử dụng nhiều phương thức để tiếp cận người vay bằng cách như rải tờ rơi hoặc dán vào cột điện. Khi người vay có nhu cầu, các đối tượng sẽ cho người vay tiền viết giấy vay và cam kết trả nợ theo mẫu mà các đối tượng đã chuẩn bị sẵn.

Các đối tượng cho vay theo hình thức “vay đứng”, tức là cứ 10 ngày trả lãi một lần, tiền gốc trả cuối kỳ hoặc trả lãi và trả gốc hằng ngày. Khi đến hạn gói vay này mà người vay chưa có tiền trả, các đối tượng lại mở góp vay mới cho người vay để trả cho gói vay trước.

Với cách thức như vậy, từ năm 2023 đến nay, các đối tượng đã tổ chức cho một số người trên địa bàn tỉnh Quảng Trị và thành phố Huế vay tiền với tổng số tiền giao dịch hơn 25 tỉ đồng, lãi suất từ 240%/năm đến 644%/năm, thu lợi bất chính hơn 10 tỉ đồng.

Từ vụ án này, có thể thấy tội phạm “tín dụng đen” ngày càng biến tướng tinh vi, len lỏi vào đời sống xã hội, gây mất an ninh trật tự. Vì thế người dân cần hết sức cảnh giác, không vay tiền từ các nguồn không rõ ràng. Khi có nhu cầu vay vốn cần tìm đến các tổ chức tín dụng để được tư vấn, hướng dẫn theo quy định. Tránh tình trạng “vay nóng” ngoài xã hội để đến lúc “sập bẫy tín dụng đen” thì khó có thể dứt ra được, dẫn đến mất khả năng trả nợ.

Hiện cơ quan Cảnh sát điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và tạm giam các đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.