Mới đây, ngày 9/7, Cơ quan CSĐT Công an thành phố Gia Nghĩa, tỉnh Đắk Nông đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với 7 đối tượng cùng trú tại huyện Quảng Xương, tỉnh Thanh Hóa về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Trong đó, ra lệnh tạm giam 2 đối tượng.

Theo điều tra của cơ quan công an, từ tháng 4 đến tháng 5 năm 2024, 7 đối tượng trên đã đến thành phố Gia Nghĩa tỉnh Đắk Nông thuê nhà để hoạt động cho vay tiền trả góp. Sau đó các đối tượng đã lập các trang Facebook liên kết quảng cáo mời chào khách hàng. Khi khách có nhu cầu vay tiền liên hệ thì các đối tượng đến nhà khảo sát, đánh giá và sẽ cho vay số tiền từ 5 đến 100 triệu đồng dưới hình thức trả góp theo ngày với mức lãi xuất từ 365%/năm đên 556%/năm. Qúa trình cho vay tiền, các đối tượng yêu cầu người vay giao các loại giấy tờ tùy thân cho các đối tượng giữ, đồng thời phải trả tiền góp hàng ngày qua tài khoản ngân hàng.

Với thủ đoạn đó, từ tháng 5 đến ngày 20/6/2024, các đối tượng đã cho hơn 100 người dân trên địa bàn thành phố Gia Nghĩa và các huyện Đắk R’lấp, Tuy Đức, Đắk Song, Đắk Mil, Đắk Glong vay với tổng số tiền hơn 2,1 tỷ đồng. Trong đó, Cơ quan điều tra đã làm việc được với 17 người vay với tổng số tiền 845 triệu đồng, qua đó các đối tượng thu lợi bất chính 257 triệu đồng.

Trước đó, Cơ quan CSĐT Công an thành phố Gia Nghĩa, tỉnh Đắk Nông cũng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam đối với Nguyễn Thị Vang (SN 1983), trú tại phường Nghĩa Đức, thành phố Gia Nghĩa về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Nguyễn Thị Vang đã cho nhiều người dân trên địa bàn thành phố Gia Nghĩa vay với tổng số tiền trên 28 tỷ đồng với lãi suất từ 108%/năm đến 182%/năm. Bước đầu Cơ quan công an đã xác định Vang thu lợi bất chính của những người cho vay là trên 5,6 tỷ đồng.

Như vậy, chỉ tính từ đầu năm 2024 đến nay, Công an thành phố Gia Nghĩa đã phát hiện, đấu tranh, triệt phá 4 nhóm, 10 đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, thu giữ nhiều tang vật liên quan, góp phần bảo đảm an ninh trật tự tại địa phương.

Để chủ động phòng ngừa, đấu tranh có hiệu quả với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, cho vay lãi nặng, góp phần bảo đảm an ninh trật tự ở địa phương, bên cạnh sự vào cuộc đấu tranh quyết liệt của lực lượng công an, rất cần sự chung tay góp sức của toàn xã hội. Đặc biệt, mỗi người dân cần nêu cao tinh thần cảnh giác, chủ động phòng ngừa, kịp thời tố giác các đối tượng phạm tội và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng.