Quá trình điều tra xác định, tại ngân hàng SCB, Chu Lập Cơ mở và sử dụng 3 thẻ thanh toán Visa, Master card để thanh toán các dịch vụ, mua sắm nữ trang, kim khí, đá quý cho cá nhân Chu Lập Cơ và vợ là Trương Mỹ Lan.

Từ ngày 1/1/2018 đến 10/10/2022, Trương Mỹ Lan chỉ đạo nhân viên nộp tổng số tiền hơn 225 tỷ vào các thẻ tín dụng nêu trên. Số tiền này có nguồn gốc từ phạm tội mà có. Trong đó, 113,2 tỷ đồng có nguồn gốc lấy từ các khoản vay khống tại ngân hàng SCB. 1,3 tỷ đồng có nguồn gốc từ phạm tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" thông qua phát hành và bán trái phiếu công ty An Đông.

Khai báo tại cơ quan công an, Chu Lập Cơ thừa nhận biết vợ là Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo nhân viên thực hiện nộp tiền vào tài khoản mang tên Chu Lập Cơ. Chồng của bà Trương Mỹ Lan thành khẩn khai báo, nhận thức rõ hành vi phạm tội và nhận trách nhiệm đối với hành vi "Rửa tiền" .