Cảnh báo vượt rào sinh trắc học để rửa tiền

Theo quy định có hiệu lực từ 1/7/2024, với mỗi giao dịch từ 10 triệu đồng trở lên hoặc lũy kế 20 triệu/ngày, người dùng bắt buộc phải xác thực khuôn mặt. Đồng thời, từ 1/1/2025, bắt buộc xác thực sinh trắc học đối với mọi giao dịch chuyển tiền.

Biện pháp này đã mang lại kết quả rõ rệt: số tài khoản “sống” sau xác thực giảm còn 113 triệu trong tổng số hơn 200 triệu tài khoản cá nhân, góp phần đáng kể trong việc làm sạch dữ liệu và ngăn chặn tài khoản ảo bị lợi dụng để thực hiện hành vi phạm pháp.

Tuy nhiên, trong vụ án đánh bạc và rửa tiền quy mô lớn vừa bị triệt phá tại Thái Bình, các đối tượng đã dùng trí tuệ nhân tạo để giả lập khuôn mặt mà không cần chính chủ tài khoản có mặt, vượt qua hệ thống xác thực sinh trắc học và thực hiện giao dịch rửa tiền với quy mô lên tới hàng nghìn tỷ đồng. Đây là tình huống chưa từng có tiền lệ, đặt ra thách thức lớn cho ngành ngân hàng cũng như các cơ quan chức năng trong việc phòng, chống tội phạm công nghệ cao.

Trước thực tế này, nhiều chuyên gia cho rằng các ngân hàng, tổ chức tín dụng cần có các biện pháp nâng cấp hệ thống bảo mật, đặc biệt là với các phương thức xác thực sinh trắc học. Cùng với đó, từ 1/7 tới đây, với tài khoản của tổ chức, người đại diện hợp pháp cũng sẽ phải xác thực sinh trắc học khi giao dịch.

Đến tháng 9, toàn bộ tài khoản chưa xác thực sẽ bị khóa. Những động thái mạnh mẽ này cho thấy quyết tâm của ngành ngân hàng trong việc chủ động bịt kín các lỗ hổng trước thủ đoạn ngày càng tinh vi của tội phạm công nghệ cao.

Xác thực sinh trắc học là giải pháp bảo mật tiên tiến. Tuy nhiên, trong bối cảnh hiện nay, cần có sự đồng bộ giữa công nghệ, pháp lý và tinh thần cảnh giác, tuân thủ pháp luật của chính người dùng mới có thể tạo thành “hàng rào” đủ mạnh để bảo vệ an toàn các giao dịch tài chính.